香港對加密貨幣的監管仍未完成立法,不過疑有銀行把加密貨幣買家的轉賬交易當作異常交易。據報道香港有網民使用幣安等交易所的 C2C 平台買賣加密貨幣,疑因利用香港跨銀行轉賬服務,最終被銀行取消賬戶。
根據網媒《BusinessFocus》指疑取消加密貨幣用戶銀行戶口的銀行包括有中國銀行、眾安銀行及其他銀行。有事主向該網媒申訴指,銀行要求取消自己的戶口,但並無解釋任何原因,只強調「基於商業考慮」,指銀行做法欠缺透明度。
而眾安銀行回覆該網媒查詢時指出,如懷疑銀行戶口有異常,又或客戶未能配合銀行要求提供所須的相關資料,銀行將因應情況採取合適的風險緩減措施。銀行指在有關審查的過程中,會與客戶保持良好溝通,如客戶有任何意見,可向他們反映,銀行將按實際情況跟進。
幣安回應該網媒查詢時指,每個個案狀況不同,恐涉及用戶個人資訊,無法就整體情況發表評論。但他們建議用戶應主動聯繫銀行,查詢賬戶遭凍結的原因。幣安指加密資產交易具有一定風險性,用戶應評估自身財務狀況及風險承擔能力。
網民分析指,幣安(Binance)等加密貨幣交易所為客戶提供 C2C 平台,客戶購買加密貨幣或穩定幣時,交易所會先扣起有關貨幣,買家把個人賬戶內的資金利用「轉數快」等工具轉至加密貨幣賣方的個人賬戶,賣家確實收款後,交易所才會將扣起用戶的加密貨幣或穩定幣放行給買家。當買家獲得穩定幣後,就能在幣安等交易所購買其他加密貨幣。不少銀行、信用卡都不容許客戶直接買賣加密貨幣,但通過上述 C2C 平台,銀行無法得知用戶正在進行加密貨幣交易。
網媒《BusinessFocus》引述銀行業界人士指,銀行不知道轉數快等轉賬交易是普通商業轉賬、加密貨幣交易還是洗黑錢活動,為免被監管機構追究,正陸續展開調查,包括要求用戶解釋頻頻大額轉賬的理由,甚至會凍結、取消客戶的戶口,免招麻煩。
資料來源:BusinessFocus
圖片來源:HSG
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