日前我們報道過，美國花旗銀行因轉帳錯誤，險些將 81 萬億美元（約港幣 631.8 萬億元）誤匯至客戶帳戶（相關報道）。花旗銀行被曝再陷轉帳風波，因員工操作失誤，將 60 億美元（約 468 億港元）錯轉至一名財富管理客戶帳戶，事隔一日始被發現並修正。事件源於員工疑將帳戶號碼誤貼至金額欄位，暴露內部系統漏洞。花旗已向監管機構上報，並承諾改善流程以防重演。
據外媒報道，這宗失誤發生於 2024 年 4 月，花旗私人銀行與財富管理部門一名員工處理轉帳時，疑似將客戶帳戶號碼複製到金額欄位，導致金額激增至 60 億美元（約 468 億港元）。事件翌日被內部人員發現方進行修正。外媒指花旗正開發新工具審查異常大額轉帳，提升系統穩定性。同月另一宗 81 萬億美元誤轉事件，亦由類似人為錯誤引發，顯示問題並非偶發。
花旗過往亦非無前科。據英國媒體《Financial Times》資料，該行 2020 年因風險管理及數據失誤被罰 4 億美元（約港幣 31 億元），去年 7 月再因處理不當被罰 1.36 億美元（約港幣 10.57 億元）。花旗接連失誤雖未造成資金損失，但頻發事件已敲響警鐘。財富管理部門頻出錯，已令監管機構及客戶信心受壓。花旗首席財務官 Mark Mason 曾透露，正加大技術投資以解決合規問題，但成效仍待驗證。
資料來源：Financial Times、ettoday
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