面對日益嚴峻的監管環境和市場波動，金融機構正積極尋找創新方法來提升風險管理能力。AWS 近期舉辦的「風險管理分析：將不確定性轉化為機遇」網絡研討會，邀請了多位業界專家分享如何透過 AWS Marketplace 上的解決方案，將風險管理從被動合規轉變為主動創造價值的競爭優勢。
金融風險管理面臨的挑戰
金融服務業正面臨系統老舊、數據分散等問題，嚴重影響風險監控的效率。德勤和安永等顧問公司強調，有效的風險框架必須建基於強大的治理，金融機構需開發適應性策略，整合全面的網絡安全措施，同時預測客戶期望變化，並為市場不確定性制定彈性應對方案。
進步的金融機構已不再採用被動應對的模式，轉而使用基於數據分析的方法論，部署整合式解決方案來統一信息來源、提供實時洞察及促進預測建模，讓風險管理從單純的合規功能提升為價值創造者。
三大轉型成功案例
研討會中介紹了三個引人注目的案例，展示金融機構如何革新運營以改善風險管理。
Toyota Financial Services：SaaS 平台整合客戶情報
Toyota Financial Services Italia 過去面對客戶數據分散在不同系統的困境，大大限制了他們個人化服務和風險管理的能力。透過實施 SAS Viya 平台，他們徹底重塑了數據策略，將分散的客戶資訊集中到統一資料庫。
IT 分析團隊運用進階機器學習技術，開發創新預測模型挖掘隱藏的數據模式，取得顯著成效：
- 數據驅動的個人化服務提升客戶體驗
- 高精度預測客戶流失率
- 建立全面風險管理基礎
- 創新方法解決合規要求
全球金融服務企業：Smarsh 革新合規工作流程
一家領先的全球金融服務公司過去使用多個供應商管理電子通訊的合規監管，這種方式不僅浪費資源，還限制了從通訊數據中獲取洞察的能力。
採用 Smarsh Enterprise Platform 後，該公司徹底改革了合規營運，獲得了多項效益：
- 每年節省 700 萬美元成本
- 大幅提高調查效率
- AI 監控系統減少 70% 誤報警報
- 擴大全球合規的外語覆蓋
- 從通訊數據中發掘新收入機會
Fortitude Re：Numerix 變革衍生品交易營運
Fortitude Re 與 Numerix 合作，建立了涵蓋多種資產類別的風險管理系統。最初僅三名員工管理可變年金業務，需要借助外部分析工具來提升能力。
「透過 Numerix 掌握負債變動，我們可以產生更精準的對沖策略，」Fortitude Re 的 Craig Vogel 解釋。「我可以針對當日下午 3 點的負債風險進行對沖，並以高精度減少錯配。」
Numerix 在 AWS 上的雲端原生解決方案，免除了 Fortitude Re 需要聘請 15-20 名員工管理基礎設施的負擔。這種 SaaS 方案提供安全環境和嚴格的安全標準，同時透過雙人批准機制為交易驗證提供增強控制。
「從客戶角度來看，他們獲得了強大而無縫的用戶體驗，」Numerix 的 Arsen Arutyunov 強調，「對他們來說，這是一個精簡的體驗，這正是我們的目標。」
專家建議：風險管理轉型關鍵
研討會中，成功推動風險管理現代化的實踐者分享了寶貴經驗：
- 高層管理支持對轉型項目至關重要
- 平衡創新與合規的實用策略
- 提升分析能力同時確保數據安全
- 有效展示風險管理價值的方法
這些專家還分享了在 AWS Marketplace 部署風險管理解決方案的挑戰和成功因素。
AWS Marketplace：簡化採購流程
金融機構在現代化風險管理能力時能獲得顯著優勢。上述案例充分展示了分析技術的強大力量，這些機構透過集中數據、實施實時分析並自動化關鍵流程，在降低成本的同時提高了決策質量，並將風險管理轉變為創造業務價值的策略功能。
AWS Marketplace 作為包含超過 20,000 個合作夥伴產品的數碼目錄，幫助客戶簡化軟件採購流程。根據Forrester 研究，透過 AWS Marketplace 尋找、購買和部署解決方案僅需其他銷售管道約一半的時間。
對於尋求革新風險管理的金融機構，AWS Marketplace 提供了多種靈活定價選項，包括免費試用、按使用付費和企業折扣計劃。多種部署選項幫助客戶根據安全政策和授權條款自訂軟件配置。
想了解更多關於 Numerix、SAS 和 Smarsh 等解決方案，可前往 AWS Marketplace 的金融服務解決方案專區，或觀看完整內容。
